L’ESSENTIELLE APPROCHE GLOBALE POUR BIEN GÉRER VOTRE PATRIMOINE
Nous vous offrons l’expertise adéquate pour auditer intégralement votre patrimoine. Notre connaissance des stratégies financières nous assure le recul nécessaire pour procéder à son analyse exhaustive et vous aider à procéder aux choix les plus judicieux afin de créer de la valeur, optimiser vos revenus, réduire votre pression fiscale ou encore transmettre à vos proches.
L’expertise d’un conseiller en investissement financier est garantie par son accréditation. Notre Patrimoine dispose du statut officiel de C.I.F. (Conseil en Investissement Financier) enregistré auprès de l’ORIAS et adhérent reconnu à l’ANACOFI (Association Nationale des Conseillers Financiers).
Cette accréditation repose sur les diplômes de ses dirigeants, leur intégrité et l’expérience valorisée par leurs parcours professionnels.
Nous répondrons à vos attentes en trouvant avec vous les solutions à vos interrogations pour mener à bien la gestion de vos actifs :
- De quels leviers dois-je user afin de générer des revenus ?
- Comment puis-je réduire ma pression fiscale ?
- Je souhaite transmettre mon patrimoine à mes enfants, anticiper… mais j’aimerais conserver le pouvoir de gestion de mes actifs, est-ce possible ?
- Comment optimiser la rentabilité de mes placements ?
Autant d’objectifs, de questions que se posent nos clients, et auxquels nous répondrons en vous faisant profiter de notre expérience, de notre expertise, et de nos solutions.
LES ÉTAPES INDISPENSABLES DU CONSEIL EN INVESTISSEMENT FINANCIER
L’AUDIT PATRIMONIAL : CONNAÎTRE PARFAITEMENT VOTRE SITUATION POUR VOUS CONSEILLER PARFAITEMENT.
Toute construction commence par des plans. C’est identique en gestion de patrimoine. Pour réussir à mettre en place une stratégie, il est essentiel de bien connaître la situation dans laquelle elle aura sa place.
C’est l’essence même de notre métier. Qu’il s’agisse d’optimiser la fiscalité, les rendements, le patrimoine dans son ensemble, tout est lié. Les revenus impactent l’immobilier, les crédits impactent la protection de la famille, le régime matrimonial impacte la succession… Il faut bien comprendre que toutes les mesures sont importantes.
C’est pourquoi la première étape de toute relation entre le Patrimoine et ses clients réside en la complétude d’un document qui récapitule toute votre vie patrimoniale
il s’agit d’un document qui regroupe toutes les informations sur votre situation. Famille, revenus, charges, fiscalité, crédits, patrimoine immobilier, patrimoine financier, prévoyances, libéralités (donations…). Il est essentiel pour que vous preniez les bonnes décisions. Pour construire une maison, il faut analyser le terrain, le sonder, le mesurer, respecter les règles et réaliser des plans. C’est identique pour votre patrimoine si vous ne souhaitez pas qu’une porte ouvre dans le vide. Il faut bien penser pour bien investir.
Conformément à notre réglementation, nous sommes soumis à la plus grande confidentialité et respectueux des normes CNIL et RGPD.
VOUS SOUHAITEZ OPTIMISER VOTRE PATRIMOINE ? LA MEILLEURE STRATÉGIE À ADOPTER
- Discutons et analysons votre situation et vos objectifs.
- Nous vous présentons une stratégie optimale. Une approche globale.
- Nous définissons une feuille de route, un calendrier.
- Présentation des solutions en architecture ouverte. Objectivité.
- Suivi juridique, fiscal, et des performances avec un conseiller dédié.
- Accès à toutes nos compétences internes et externes (Financements, Conseils financiers, Avocats, Notaires, experts-comptables…)
DEUXIÈME ÉTAPE : LA REMISE DU BILAN PATRIMONIAL
Nous vous remettrons ensuite votre bilan patrimonial avec nos conclusions :
Il s’agit d’une étude complète, reprenant toutes les grandes catégories de votre patrimoine, pour mieux les comprendre, et mieux les appréhender
Votre Famille
Régime matrimonial, enfants, protection de la famille, prévoyance. Il s’agit de traiter de l’un des sujets les plus importants pour nos clients : la protection des leurs.
Nous vous prodiguerons nos conseils pour optimiser la situation et respecter vos volontés.
Votre Patrimoine
Le détail de vos actifs, pour bien mesurer les forces et les faiblesses de votre patrimoine face à vos objectifs :
- Patrimoine immobilier de jouissance
- Immobilier d’investissement
- Placements financiers (PEA, comptes titres, FCPI, Sofica, Livrets, liquidités…)
- Assurances vie
- Patrimoine professionnel (sociétés d’exploitation, SARL, SAS, SA…)
- Contrats de prévoyance
- Contrat d’épargne retraite (PERP, Madelin…)
- Epargne professionnelle (PEE, PERCO…)
Vos revenus
il s’agira de répertorier tous vos revenus, pour en comprendre la structure et pouvoir déterminer clairement votre fiscalité et toutes les possibilités d’optimisation
- Les revenus du travail : Salaires, dividendes, revenus fonciers
- Les revenus de capitaux mobiliers : Retraits des contrats d’assurance vie, du PEA, dividendes notamment
- Les plus values de cession de valeur mobilières
- Les Bénéfices non commerciaux (BNC) pour les professions libérales notamment
- Les Bénéficies industriels et commerciaux (Revenus de location meublée par exemple)
- etc…
Vos Charges
Pour définir votre budget, il est essentiel de bien connaître vos revenus, mais également vos charges. Cela permet notamment de définir votre solde budgétaire et les moyens de la stratégie que vous souhaitez mettre en place. Il s’agit notamment :
- Des mensualités de vos prêts immobiliers
- Des mensualités de vos crédits à la consommation (voiture, dépenses courantes)
- Des moyens destinés à assurer votre train de vie
- Des charges diverses (emploi d’un salarié à domicile, frais d’éducation des enfants, nounou…)
Nous définirons alors votre solde budgétaire
Avoir une vision claire de ces éléments est essentiel . il s’agit de la structure financière de votre foyer.
C’est pourquoi la première étape de toute relation entre PLS Patrimoine et ses clients réside en la complétude d’un document qui récapitule toute votre vie patrimoniale